Depuis que la réserve fédérale a bougé, elle a laissé un impact sur l’immobilier commercial. Et l’impact n’est pas positif. En raison de l’augmentation des taux, le marché a été confronté à un ralentissement à court terme. En outre, cela a inclus une pression à la hausse sur les taux d’intérêt flottants. Une augmentation de 0,75 pour cent seulement du taux de la réserve fédérale a provoqué une grande onde de choc sur le marché du crédit immobilier. De nombreuses entreprises de construction ont mentionné leur situation inconfortable avec l’augmentation des intérêts. Elles sont dans l’incapacité de faire le travail.
Pourquoi le marché baisse-t-il ?
Le marché s’attendait à une forte augmentation après la pandémie, mais en raison du taux d’inflation plus élevé que prévu, il baisse. Il s’agit de la plus forte hausse depuis 1994. Le changement a été significatif de manière négative, puisque la tarification a connu une hausse de 75 points de base. Cet impact sera présent dans d’autres aspects du marché, comme le SOFR et le LIBOR. Puisqu’ils sont liés au taux des fonds fédéraux. La hausse prévue augmentera le coût d’emprunt, ce qui aura un impact sur le marché à l’avenir.
Autres effets
D’un point de vue financier, le plafonnement des taux d’intérêt sera également affecté par cette hausse. Les cap sont couramment utilisés pour gérer les dommages causés par les prêts CRE à taux variable. De plus, la tarification par plafonnement structure les prêts immobiliers commerciaux. Cela signifie que le taux hypothécaire sera également impacté.